Come funziona
Al fine di rendere efficace ed efficiente il servizio consulenziale, Kleros utilizza una piattaforma software denominata myarp@® (la mia analisi di rischio patrimoniale) progettata e realizzata da Kleros, che consente sia agli Istituti di Credito ed alle Compagnie Assicurative sia ai vari professionisti: intermediari finanziari, assicuratori, avvocati, commercialisti, agenti immobiliari, associazioni, ecc. di gestire in modo informatizzato tutto il processo consulenziale con il cliente al fine di fornire le migliori soluzioni in tema di tutela e trasmissione del patrimonio.
Tramite la piattaforma myarp@® viene governato l’intero ciclo del processo di analisi consulenziale per la tutela e trasmissione del patrimonio, strutturato nelle seguenti cinque fasi principali:
Tramite i diversi servizi disponibili nella piattaforma myarp@® è possibile analizzare il rischio patrimoniale del cliente e pianificarne sia la successione familiare sia il passaggio generazionale aziendale oltre ad identificare le azioni più consone alla tutela patrimoniale.
Il processo parte dalla raccolta di un set minimale di informazioni familiari e patrimoniali sino all'elaborazione di soluzioni specifiche e personalizzate per ogni singolo cliente.
Dall'analisi svolta durante la fase di check up iniziale emergono una serie di dati ed informazioni che verranno utilizzate per elaborare il Dossier, un documento personale e riservato che riporta sia la situazione attuale del cliente (situazione in essere) sia l'identificazione e la descrizione dettagliata delle possibili soluzioni attivabili per migliorare la tutela e la trasmissione del proprio patrimonio (analisi).
Il dossier myarp@® è strutturato nelle seguenti principali sezioni di analisi.
- Rilevazione e riclassificazione della posizione patrimoniale in essere;
- Determinazione del totale dell'asse ereditario con l'evidenza dei valori commerciali e fiscali;
- Simulazione della successione legittima e calcolo della fiscalità successoria;
- Simulazione della successione testamentaria e calcolo delle quote di legittima e disponibile;
- Simulazione dell'Ereditometro fiscale;
- Proposta di azioni consigliate per migliorare sia la pianificazione successoria familiare sia il passaggio generazionale aziendale;
- Indicazione della metodologia da applicare per predisporre il testamento olografo;
- Determinazione del risparmio ottenibile tramite le varie azioni consigliate;
- Rilevazione della posizione di rischio in essere ed indicazioni degli strumenti atti a tutelare il patrimonio;
- Allegato sulla normativa utilizzata per l'analisi;
- Allegato di analisi di dettaglio dei beni componenti il patrimonio immobiliare;
- Allegato di note tecniche di dettaglio delle soluzioni consigliate.
Dossier Dinamico
Tramite la piattaforma myarp@® il dossier di analisi rimane sempre aggiornato in relazione ai diversi possibili cambiamenti futuri, quali:
- modifiche nella composizione patrimoniale: il cliente può aggiornare in qualsiasi momento la sua situazione patrimoniale accedendo alla piattaforma myarp@® , modificando i dati in essere con i nuovi valori patrimoniali;
- modifiche nella normativa: il sistema myarp@® è costantemente aggiornato da Kleros in modo da consentire al cliente di poter disporre delle sue analisi sempre allineate alle varie modifiche di legge;
- modifiche nella struttura familiare: il cliente informa Kleros dei cambiamenti nella struttura familiare, quali: matrimonio, separazione, divorzio, nascita e morte dei componenti della familglia, ecc., oppure la presenza di nuovi obiettivi ed esigenze. In presenza di queste modiche gli analisti di Kleros esaminano la nuova situazione familiare, aggiornano i dati e rendono disponibile al cliente sulla piattaforma myarp@® la nuova versione aggiornata del dossier.
