Piano formativo
Il piano formativo è rivolto alle seguenti figure professionali: promotori finanziari, private bankers, intermediari finanziari, brokers finanziari, agenti/subagenti assicurativi, consulenti indipendenti, agenti immobiliari, commercialisti, avvocati, liberi professionisti.
Il percorso formativo modulare consente ai partecipanti di:
- Individuare i bisogni dei clienti sulla gestione, tutela e trasmissione del patrimonio
- Effettuare un esaustivo check-up dello stato patrimoniale complessivo del cliente
- Erogare i servizi e i prodotti legati alle fasi del ciclo della vita del patrimonio
- Individuare il mix di soluzioni più adeguato alle caratteristiche del cliente
- Essere compliant alle diverse discipline vigenti in tema di consulenza e gestione patrimoniale e successoria
- Interagire con gli esperti tematici (legali, fiscali ecc..) interni ed esterni alla propria azienda
- Evolvere la propria imprenditività e proattività nella costruzione di una partnership fiduciaria con i clienti
Programma corsi
Lo schema presenta una sintesi del programma formativo che prevede una suddivisione strutturata nei seguenti cinque moduli suddivisi per area tematica:
- Mod. A: Famiglia (certificato EFA)
Esame del mercato famiglia e della sua evoluzione sociale, illustrazione delle caratteristiche giuridiche delle successioni comprendendo la parte testamentaria e le donazioni dirette ed indirette eseguite in vita., analisi degli articoli del codice civile sulle varie voci relative alla successione, oltre ad alcune sentenze della Cassazione.
La metodologia di studio prevede che le norme giuridiche siano sempre illustrate tramite l’ausilio di casi reali accompagnati dalle relative soluzioni al fine di avere una visione chiara sia delle problematiche ereditarie che si creano nel momento della successione sia delle possibili soluzioni giuridiche e finanziarie.
- Mod. B: Patrimonio (certificato EFA)
Esame delle diverse componenti del patrimonio immobiliare, mobiliare, reale ed aziendale comprensione delle principali caratteristiche tecniche e giuridiche, determinazione della attività di analisi necessaria per eseguire la pianificazione successoria e la tutela patrimoniale per ciascuna delle componenti il patrimonio.
Definizione delle caratteristiche tecniche e giuridiche dei diversi prodotti assicurativi con particolare approfondimento nelle polizze vita. Analisi dell’impatto derivante dalla causa morte nei diversi attori presenti in polizza: contraente, assicurato e beneficiario. Esame delle diverse opportunità di utilizzo delle polizze nel processo di pianificazione successoria. Simulazione di casi operativi reali.
- Mod. C: Tutela (certificato EFA)
Introduzione alle tipologie di responsabilità civili che in questi anni sono aumentate in relazione alle modifiche ed alle nuove leggi codificate sui temi del diritto societario, della sicurezza sul lavoro, ecc.
Identificazione delle tipologie di bisogni relativi alla tutela del patrimonio.
Analisi e modalità di utilizzo dei vari dei strumenti giuridici presenti all’interno del nostro ordinamento giuridico; analisi e modalità di utilizzo dei vari strumenti assicurativi e finanziari per la tutela del patrimonio.
- Mod. D: Previdenza
Introduzione alla storia della previdenza pubblica in Italia, le varie leggi sulla previdenza e le diverse tipologie di pensioni. Descrizione delle varie differenze di contributi e tra le casse professionali. Presentazione di soluzioni di previdenza integrativa e strumenti di tutela per gli anziani. Simulazione in aula di situazioni reali.
- Mod. E: Commerciale
Presentazione ed analisi della metodologia di approccio commerciale da adottare per far emergere i bisogni dei clienti, analizzare i loro problemi e proporre le possibili soluzioni sui temi della pianificazione successoria familiare, del passaggio generazionale aziendale e della tutela patrimoniale.
Simulazione in aula di situazioni reali tramite la metodologia ”role play”.
